Política AML / KYC de Wild Robin Casino
1. Objeto y alcance
La presente política tiene por objeto establecer los procedimientos internos de Wild Robin Casino para:
- Verificar la identidad y la dirección de todos los usuarios registrados.
- Prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
- Detectar y reportar actividades sospechosas o inusuales.
- Cumplir con las obligaciones derivadas de las licencias internacionales bajo las cuales opera la plataforma.
Estos procedimientos se aplican a todos los usuarios que se registren en Wild Robin Casino, independientemente de su país de residencia, y son de obligado cumplimiento desde el momento del registro.
2. Verificación de identidad (KYC)
2.1. Documentación requerida
Wild Robin Casino exige la presentación de documentación oficial para verificar la identidad y la dirección de cada usuario antes de autorizar retiros de fondos o, en determinados casos, antes de permitir el acceso a juegos con dinero real. Los documentos habitualmente solicitados incluyen:
- Documento nacional de identidad, pasaporte o permiso de residencia vigente.
- Justificante de domicilio reciente (factura de servicios, extracto bancario o certificado de empadronamiento) con fecha de emisión no superior a tres meses.
- En casos específicos, copia de la tarjeta de pago utilizada (ocultando los dígitos centrales y el código CVV) o captura de pantalla de monedero electrónico.
La documentación debe ser legible, estar en vigor y corresponder al titular de la cuenta registrada. Wild Robin Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional o aclaraciones en cualquier momento.
2.2. Proceso de verificación
Una vez recibida la documentación, el equipo de cumplimiento procede a su revisión. El plazo habitual de verificación es de 24 a 72 horas, aunque puede extenderse en función del volumen de solicitudes o de la necesidad de comprobaciones adicionales.
Durante el proceso de verificación, el usuario puede seguir utilizando la plataforma para realizar depósitos y participar en juegos, pero no podrá solicitar retiros hasta que la verificación haya sido completada y aprobada.
En caso de detectarse inconsistencias, documentación ilegible o datos que no coincidan con la información de registro, Wild Robin Casino contactará al usuario a través del correo electrónico registrado para solicitar subsanación. Si el usuario no aporta la documentación correcta en el plazo indicado, la cuenta podrá ser suspendida temporalmente.
3. Prevención de blanqueo de capitales (AML)
3.1. Monitorización de transacciones
Wild Robin Casino monitoriza de forma continua las transacciones realizadas en la plataforma con el fin de identificar patrones inusuales o sospechosos. Entre los indicadores que pueden activar una revisión se encuentran:
- Depósitos o retiros de cuantías significativamente superiores al patrón habitual del usuario.
- Múltiples transacciones de pequeño importe en un período breve de tiempo.
- Uso de métodos de pago diversos o cambios frecuentes de método sin justificación aparente.
- Solicitudes de retiro inmediatas tras un depósito, sin actividad de juego significativa.
- Transacciones que involucren criptomonedas y que presenten características atípicas.
Cuando se detecta una transacción sospechosa, el equipo de cumplimiento puede solicitar información adicional al usuario, incluyendo el origen de los fondos, extractos bancarios o declaraciones complementarias.
3.2. Diligencia debida reforzada
Wild Robin Casino aplica procedimientos de diligencia debida reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD) en los siguientes casos:
- Usuarios que realicen transacciones acumuladas superiores a umbrales internos establecidos.
- Usuarios identificados como personas políticamente expuestas (PEP) o vinculados a ellas.
- Usuarios residentes en jurisdicciones de alto riesgo según listas internacionales de cumplimiento.
- Usuarios cuya actividad presente indicios de riesgo elevado de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
La diligencia debida reforzada puede incluir la solicitud de documentación sobre el origen de los fondos, declaraciones juradas, verificación de fuentes de ingresos y, en su caso, entrevistas o cuestionarios adicionales.
4. Reporte de actividades sospechosas
Wild Robin Casino está obligado a reportar a las autoridades competentes cualquier actividad que, tras análisis interno, sea considerada sospechosa de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otra actividad ilícita.
El reporte se realiza conforme a los procedimientos establecidos por las autoridades de la jurisdicción de licencia y, cuando proceda, en coordinación con las autoridades del país de residencia del usuario.
Wild Robin Casino no informará al usuario afectado sobre la presentación de un reporte de actividad sospechosa, en cumplimiento de las obligaciones de confidencialidad impuestas por la normativa aplicable.
5. Prohibición de uso por menores de edad
Wild Robin Casino prohíbe estrictamente el registro y uso de la plataforma por parte de menores de 18 años (o la edad legal mínima en la jurisdicción del usuario, si esta fuera superior).
Como parte de los procedimientos KYC, se verifica la fecha de nacimiento del usuario mediante documento oficial. En caso de detectarse el uso de la plataforma por un menor, la cuenta será cerrada de inmediato, los fondos depositados serán devueltos (previa verificación de titularidad) y se adoptarán las medidas oportunas conforme a la normativa aplicable.
6. Conservación de datos
Wild Robin Casino conserva la documentación y los registros de verificación de identidad, transacciones y comunicaciones relacionadas con cumplimiento normativo durante un período mínimo de cinco años desde la fecha de cierre de la cuenta o de la última transacción, según lo exigido por las normativas internacionales de prevención de blanqueo de capitales.
Los datos personales se tratan conforme a la Política de Privacidad y a la normativa aplicable en materia de protección de datos.
7. Cooperación con autoridades
Wild Robin Casino coopera con las autoridades reguladoras, policiales y judiciales competentes en investigaciones relacionadas con blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, fraude u otras actividades ilícitas.
Cuando se reciba una solicitud oficial de información, Wild Robin Casino facilitará la documentación y los datos requeridos en los plazos y formatos establecidos por la autoridad solicitante, respetando en todo momento las garantías legales aplicables.
8. Modificaciones de la política
Wild Robin Casino se reserva el derecho de modificar esta Política AML / KYC en cualquier momento, con el fin de adaptarla a cambios normativos, mejoras en los procedimientos internos o recomendaciones de las autoridades competentes.
Las modificaciones entrarán en vigor en la fecha de su publicación en la plataforma. Se recomienda a los usuarios revisar periódicamente este documento para mantenerse informados sobre los procedimientos vigentes.
9. Contacto
Para consultas relacionadas con los procedimientos de verificación de identidad, prevención de blanqueo de capitales o cualquier aspecto de esta política, los usuarios pueden dirigirse al equipo de cumplimiento a través de la dirección de correo electrónico [email protected].
Wild Robin Casino responderá a las consultas en un plazo razonable y facilitará la información necesaria para el correcto cumplimiento de las obligaciones de verificación por parte de los usuarios.